如何选出优质的基金？

2021-11-02 10:54 阅读()

到年底又是买基金的高峰期，那我们聊一下投资基金的策略和如何选出优质的基金？

投资的金额越大，投资的策略越重要，大额的基金投资最主要的问题，是在于必须找到相对的低点，以确保资金的安全性。

因为只有资金相对安全才能保证，资金的流动性和长期的收益率，如果买在相对的高点，那损失是不可估量的。

我们常规的做法就是去参考基金所持有的股票所在的行业的平均估值水平，来判断基金的估值所处的位置，这个方法，虽说是有道理，但对，大多数的基金的投资者来说是很难操作的，而且呢，只能是针对行业的主题，基金指数基金是无法针对那些综合类的成长基金，我们都知道，定投的目标是拉长时间均才买入的成本，然后利用行情的波动赚到超额的收益，那也就是行情永远是在一个平均成本上下波动，可以有效的去寻找成本的均值，那么在成本价格的下方。

我们可以选择在基金出现15%以上的亏损的时候入场，那就是相对安全的低风险高收益的区域了，有人会说如果我买的基金一路上涨，始终在均值之上，找不到好的买点怎么办？

所以在挑选基金的时候，策略一定是要简单粗暴，那寻找五年以上的基金，最好是八到十年按照平均的年化投资收益率去排序，选出前十只，同时开始做定投，那再找出其中那只，最先进入安全区区域的基金大幅度下仓就可以了，如果是针对大资金的投资，基金的策略，单纯的基金定投，时间的周期是过长的。

对于手握大资金的投资者来说，是没有办法拉长周期，靠定投来买卖基金的，因为很有可能会出现资金还没有定投完，定投的一个完整的周期就已经过去了，所以需要分几笔再低点直接买入就可以了，所以说基金投资，其实策略非常的重要。

那针对不同资金量的投资者，找到合适的方式才能追求风险利益，投资比的尽可能最大化，那些给你几个代码，就让你去投，真的是太扯淡了，很容易造成亏损，那么如何选出优质的基金呢？

因为投资的策略再怎么好，基金没有买对最终的结果，一定是功亏一篑，对于历史相对悠久的基金来说，过往的历史业绩是最好的，筛选基金的方式至少是五到八年以上的时间，那些一到三年的基金，业绩好坏的参考值，是不高的原因是一到三年的周期，可能是刚好踩在了风口上，而你买入的时候呢，就刚好在挤泡沫的周期里，而那些五年以上的季节，基本上都是已经穿越过牛熊市，那收益率是更具备参考价值的，如果非要看业绩排名，也是有方式方法，连续五年能够排名同类基金前30%的，就是绝对的好基金。

始终是排名前50%的基金。已经是非常不错了，所以看排名，不要看过去一年的要看三到五年，甚至是八到十年，周期越长排名的参考意义越大，我们短周期的收益率，排名靠前的基金，相对于投资风格都是比较激进的，这类的基金在遭遇风险的时候，容易出现较大的回撤，那除了收益率排名，还要特别的关注，基金的总体规模，有部分的基金呢，因为收益率不错啊，引来了大量的资金跟风，原本几十亿的规模，短短一年半载就扩张了五到十倍，那结果收益率自然是不尽人意。

这就好像炒股，我们拿50万和500万，心态是不一样的，那这也解释了，为什么某些基金呢，只要是出现了10%-20%的回撤？大多数基民都是亏钱，原因就是绝大多数的基民在基金业绩很好的情况下喜欢追高买入，而基金经理，在高位拿到大把的钱被动的买入股票，最终套在了山顶。

那优质的基金。一定不小，但是规模的变化短期内不能太大，尽量选择最大回撤，比较小的基金还有波动率，相对比较小的基金可能是更为合适的，但如果没有太多的流动性要求，那么看夏普比率更高的基金，也是很合适的，那其实基金投资并不比股票投资简单，有的时候甚至是更难，两者看似底层，都是股票，但投资的逻辑却不一样的，买股票是找优质的上市公司买基金，是找到优质的炒股的基金团队，但是光找到好的团队也不行，还需要在相对合适的时候入场离场，这就很考验投资者，盲目地跟风市场对基金，人云亦云，结果呢，大概率就是投资失败。

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